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反洗钱知识测试题(含答案)

发布时间：2023-05-25 13:05:18 来源：文档文库

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反洗钱知识测试题

（考试时间：分钟）
单位 : 姓名：得分：
一、选择题（每题 5 分，共 60 分，每题起码有一个正确答案，多项选择、错选、
不选均不得分

1、人民银行公布的反洗钱“一个规定”和“两个方法”是指： A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民币银行结计帐户管理方法》
C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》
D、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》
2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为 : 将(ABCD）或许其余犯法的违纪所得及其产生的利润 , 经过各样手段掩盖、隐瞒其根源和性质 , 使其在形

（ ACD ）
式上合法化的行为 .
A、毒品犯法 C、恐惧活动犯法
B
D
、黑社会性质的组织犯法、走私犯法
3、依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》的规定，以下支付交
易哪些属于人民币大额支付交易 ?
（ABC
）
A、法人、其余组织和个体工商户 ( 统称单位之间金额 100 万元以上的单笔
转账支付；
B、金额 20 万元以上的单笔现金收付 , 包含现金缴存、现金支取和现金汇款、
现金汇票、现金本票解付 ;
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间
金额 20 万元以上的款项划转 ;
D、个人积蓄账户 5 万元以上的现金支取 .
4、依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》的规定，以下支付交
易哪些属于人民币可疑支付交易 ?
（ABCDEF ）
;
A、短期内资本分别转入、集中转出或集中转入、分别转出 B、资本收付频次及金额与公司经营规模显然不符； C、同样收付款人之间短期内屡次发生资本收付； D、公司平常收付与公司经营特色显然不符； E、资本收付流向与公司经营范围显然不符；
F、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付 .
1

5、依据《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》，以下哪些外汇

交易属于大额外汇资本交易？（ ABDE ）

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各 B、某公司一次结汇现金 2万美元;
C、某公司当天进行非现金资本收付交易累计达 D、某个人当天进行非现金资本收付交易累计达 E、某公司当天进行非现金资本收付交易累计达

8000 元和 7000 元;

20 万美元 ; 11 万美元； 60 万美元； 5万美元.
F、某个人当天进行非现金资本收付交易累计达
交易属于可疑外汇资本交易 ? （ ABCD
6、依据《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》，以下哪些外汇

A、居发个人在境内将大批外币现金存入银行卡 , 在境外进行大批资本划转或

撮现金的；

B、公司外江账户没有提取大批外币现金 , 却有规律地存入大批外币现金的；

C、居民个人外汇账户屡次收到境内非同名账户划转款项的；

D、公司经过其外汇账户屡次大批发生以票汇方式结算的出口收汇的；

E、境内公司以境外法人或自然人名义开立离岸账户

.
7、依据《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》，金融机构应该
注意以下哪些涉嫌洗钱的外汇资本交易？

( ABCDE ）
;
A、外汇账户的支出金额与当天或前一日的现金存款额基本符合 B、公司屡次使用大批人民币现钞购汇；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入别人外币积蓄账户，同一账户所有人

同时收取相应数额的人民币或外汇 ;

D、公司在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的状况下，仍坚持办理的；

E、公司支付的运保费及佣金显然与其出入口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是（

ABD ）
C
、保留客户资料原则
A、合法性原则

B 、保密原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
9、金融机构反洗钱的四项主要制度是 : （ ABCD

A、“认识客户”制度

B D
、大额交易报告制度、保留记录制度
C、可疑交易报告制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审察，以致单位开立虚假银行结算账
户 , 由中国人民银行责令限时更正，赐予警示。逾期不更正的，能够处以

( B
元以下罚款。

A、1万

B 、5万 C 、10万 D 、20万
2

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/3fb7bb0fcf7931b765ce0508763231126edb77bd.html