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反洗钱知识测试题含答案

发布时间：2023-05-25 13:05:10 来源：文档文库

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反洗钱学问测试题
〔考试时间：分钟〕

单位：姓名：得分：

一, 选择题〔每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多项选择, 错选, 不选均不得分〕
1, 人民银行公布的反洗钱“一个规定〞和“两个方法〞是指：〔 ACD 〕 A, 金融机构反洗钱规定 B, 人民币银行结算帐户管理方法
C, 人民币大额和可疑支付交易报告管理方法 D, 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法
2, 中国人民银行金融机构反洗钱规定将洗钱规定为：将〔ABCD〕或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰, 隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A, 毒品犯罪 B, 黑社会性质的组织犯罪 C, 恐惊活动犯罪 D, 走私犯罪
3, 依据人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，以下支付交易哪些属于人民币大额支付交易？〔 ABC 〕
A, 法人, 其他组织和个体工商户〔统称单位〕之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B, 金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存, 现金支取和现金汇款, 现金汇票, 现金本票解付；
C, 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户及单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；
D, 个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4, 依据人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，以下支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？〔 ABCD EF 〕
A, 短期内资金分散转入, 集中转出或集中转入, 分散转出； B, 资金收付频率及金额及企业经营规模明显不符； C, 一样收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D, 企业日常收付及企业经营特点明显不符； E, 资金收付流向及企业经营范围明显不符；
F, 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5, 依据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法，以下哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？〔 ABDE 〕
A, 某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元； B, 某企业一次结汇现金2万美元；
C, 某企业当天进展非现金资金收付交易累计达20万美元； D, 某个人当天进展非现金资金收付交易累计达11万美元； E, 某企业当天进展非现金资金收付交易累计达60万美元； F, 某个人当天进展非现金资金收付交易累计达5万美元。
6, 依据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法，以下哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？〔 ABCD 〕
A, 居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进展大量资金划转或撮现金的；
B, 企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；
C, 居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；
D, 企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的； E, 境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。
7, 依据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法，金融机构应当留意以下哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易？〔 ABCDE 〕
A, 外汇账户的支出金额及当日或前一日的现金存款额根本吻合； B, 企业频繁运用大量人民币现钞购汇；
C, 将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户全部人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D, 企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的状况下，仍坚持办理的；
E, 企业支付的运保费及佣金明显及其进出口贸易不符的。 8, 金融机构反洗钱工作的三项原那么是〔 ABD 〕
A, 合法性原那么 B, 保密原那么 C, 保存客户资料原那么
D, 及司法机关, 行政执法机关全面合作原那么 9, 金融机构反洗钱的四项主要制度是：〔 ABCD 〕 A, “了解客户〞制度 B, 大额交易报告制度 C, 可疑交易报告制度 D, 保存记录制度

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/49668a4dac1ffc4ffe4733687e21af45b307fed4.html